Unsere Beratungsleistungen

Was Sie erwarten können

Eine umfassende Analyse Ihrer aktuellen Rentensituation mit präziser Hochrechnung Ihrer zu erwartenden Bezüge aus gesetzlicher, betrieblicher und privater Vorsorge.

Leistungsumfang

• Prüfung aller bestehenden Rentenansprüche
• Berechnung der individuellen Versorgungslücke
• Identifikation von Optimierungspotenzialen
• Schriftlicher Analysebericht mit konkreten Handlungsempfehlungen
• Persönliches Beratungsgespräch (ca. 90 Minuten)

Dauer: ca. 90 Minuten Beratungsgespräch plus Vor- und Nachbereitung

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Nutzen Sie Ihre Vorteile optimal

Die betriebliche Altersvorsorge bietet steuerliche Vorteile und oft auch Arbeitgeberzuschüsse. Doch viele Verträge sind suboptimal ausgestaltet.

Das analysieren wir

• Prüfung Ihres bestehenden bAV-Vertrags
• Berechnung der tatsächlichen Rendite nach Steuern
• Optimierung der Beitragshöhe
• Vergleich verschiedener Durchführungswege
• Empfehlung zur Vertragsanpassung oder Neuausrichtung

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Staatliche Förderung intelligent nutzen

Riester-Verträge sind komplex, aber bei richtiger Gestaltung lohnenswert. Wir prüfen, ob Ihr Vertrag optimal aufgestellt ist.

Unsere Leistungen

• Überprüfung Ihrer Zulagenberechtigung
• Berechnung der optimalen Eigenbeiträge
• Produktvergleich (klassisch vs. fondsgebunden)
• Kostenanalyse Ihres bestehenden Vertrags
• Empfehlung zu Wechsel oder Anpassung

Beratung anfragen

Langfristige Anlagestrategien

Neben klassischen Rentenversicherungen gibt es weitere Möglichkeiten, Vermögen für den Ruhestand aufzubauen. Wir entwickeln eine Strategie, die zu Ihrer Risikobereitschaft passt.

Was wir erarbeiten

• Individuelle Anlagestrategie basierend auf Ihrem Risikoprofil
• Produktvergleich: ETF-Sparpläne, Fonds, Einzelaktien
• Steueroptimierte Gestaltung
• Diversifikationsstrategie
• Regelmäßige Überwachung und Anpassung (optional)

Strategie entwickeln

Ganzheitliche Beratung für Ihren sorgenfreien Ruhestand

Die umfassendste Beratungsleistung: Wir betrachten Ihre gesamte finanzielle Situation und entwickeln einen Masterplan für Ihren Ruhestand.

Komplettpaket beinhaltet

• Vollständige Rentenanalyse (gesetzlich, betrieblich, privat)
• Steueroptimierung im Ruhestand
• Liquiditätsplanung für die Rentenphase
• Nachlassgestaltung und Erbschaftsplanung
• Kranken- und Pflegeversicherung im Alter
• Umfangreicher schriftlicher Finanzplan
• Mehrere Beratungstermine nach Bedarf

Umfang: Mehrere Termine über einen Zeitraum von 4-6 Wochen

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Überprüfung Ihrer Rentenbescheide

Studien zeigen, dass etwa jeder dritte Rentenbescheid Fehler enthält. Diese können zu erheblichen finanziellen Einbußen führen.

Was wir prüfen

• Vollständigkeit aller Versicherungszeiten
• Korrekte Erfassung von Ausbildungszeiten
• Berücksichtigung von Kindererziehungszeiten
• Richtige Bewertung von Anrechnungszeiten
• Formelle Korrektheit der Berechnung

Bei Bedarf unterstützen wir Sie bei der Korrektur durch die Deutsche Rentenversicherung.

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